• 首页
  • 关于kok24 app
  • 企业概况
  • 发展历程
  • 企业荣誉
  • 主要领导
  • 新闻动态
  • kok24 app要闻
  • 产业新闻
  • 视频中心
  • kok24 app产业
  • 地产板块
  • 金融板块
  • 加入kok24 app
  • 人才成长
  • 社会招聘
  • 校园招聘
  • 人在kok24 app
  • kok24 app文化
  • 联系我们
  • 审计监察
  • 联系方式
  • X
  • kok24 app产业
  • 地产板块
  • 金融板块
  • 加入kok24 app
  • 人才成长
  • 社会招聘
  • 校园招聘
  • 人在kok24 app
  • kok24 app文化
  • 联系我们
  • 审计监察
  • 联系方式
  • Industry News 产业新闻
    【小贴士】非法集资案件的特点
    发布时间:2020-11-17

    来源 :山东省金融工作办公室


    (一)“泛理财化”特征明显。非法集资假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求,犯罪手法不断升级,从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”、“地产理财”、“股权理财”等形形色色的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报等,“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。

    (二)形式专业隐蔽、欺骗诱导性强。非法集资组织结构愈加严密,专业化程度高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”、“金融创新”、“共享经济”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗误导性较大。

    (三)网络化趋势明显。随着互联网技术和信息通信技术的高速发展和方便快捷,非法集资网络化趋势日益明显,不仅传统的集资方式借助互联网转型升级,从线下向线上转移,而且不规范的互联网金融平台大量涌现,借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等,实现线上线下全面结合,使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速,大大突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加案件打击处置难度。